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股權管理是公司治理的基礎，股權結構和股東行為深刻影響著公司治理結構和公司治理有效性。股權結構混亂、股東行為失范、違規(guī)關聯(lián)交易猖獗，是近年來中小銀行保險機構經(jīng)營亂象叢生的重要原因。建設良好的銀行業(yè)保險業(yè)公司治理，必須毫不手軟地整治股權結構、股東行為和關聯(lián)交易等方面的市場亂象。

一是嚴把股東資質關。加強股東資質的穿透審查，按照“一控兩參”要求，依法規(guī)范非金融企業(yè)投資入股金融機構，筑牢產(chǎn)業(yè)資本和中小銀行保險機構之間的防火墻，同時堅決將不合格投資者擋在門外，將違法違規(guī)股東清理出機構。三年來，已清退違法違規(guī)股東3600多個，轉出違規(guī)股權270億股。

二是從嚴查處違法違規(guī)行為。重點懲治股權代持、虛假出資以及通過違法違規(guī)關聯(lián)交易進行利益輸送等突出問題，有力查處了一些不法股東通過隱秘手段違規(guī)入股控制中小銀行保險機構。三年來，已對近四千名違法違規(guī)股東權利進行了限制，分五批次向社會公開124名重大違法違規(guī)股東名單。對七百人次銀行保險機構責任人員采取警告、罰款、取消任職資格、禁止從業(yè)等處罰措施，責令機構內部問責六千多人次。

三是優(yōu)化股權結構。積極支持中小銀行保險機構補充資本。在2家高風險城商行合并組建四川銀行過程中，新引入國有、民營企業(yè)各類股東20余家。為促進中小銀行補充資本，監(jiān)管部門會同財政部門，三年累計支持20個?。▍^(qū)）發(fā)行5500億元地方政府專項債，補充600余家中小銀行資本。

四是加強基礎制度建設。發(fā)布大股東行為監(jiān)管辦法和關聯(lián)交易管理辦法，指導銀行業(yè)協(xié)會、保險行業(yè)協(xié)會制定發(fā)布股東權利義務手冊。健全股東承諾機制，建立股權管理不良記錄和重大違法違規(guī)股東常態(tài)化公開機制。推動商業(yè)銀行基本完成股權集中托管。加強數(shù)據(jù)治理，開展兩輪股權和關聯(lián)交易數(shù)據(jù)質量重點抽查，對3712家次問題機構進行了通報。

校對 柳寶慶